Bad bank should have been set up 3-4 years back, not now: Kotak Securities report

January 14, 2021
×
Would have been useful just after AQR or earlier when stress was building up and banks were looking to delay bad debt recognition
Establishing a bad bank today would aggregate but not serve the purpose that has been observed in other markets, Kotak Securities Ltd (KSL) said in a report.
Bad bank is perhaps well served in the initial leg of the loan recognition cycle, it added.
“While we are unaware of its probability and design, creation of a bad bank would have been most fruitful three-four years back (perhaps just after the Asset Quality Review) or earlier when the stress was just building up and banks were looking to delay recognition for various reasons.

Related Keywords

India ,Dipanjan Ghosh ,Nischint Chawathe ,Abhijeet Sakhare ,Kotak Securities Ltd ,Life Insurance Corporation Of India ,Asset Quality Review ,Ashlesh Sonje ,Kotak Securities ,Life Insurance Corporation ,Bad Bank ,Kotak Securities Ltd Ksl ,Loan Recognition Cycle ,Asset Quality Review Aqr ,Non Performing Loan Npl Coverage Ratio ,Resolution ,Impaired Assets ,Debt Resolution ,Reforms ,Covid 19 ,Risk Aversion ,இந்தியா ,டிபன்ஜன் கோஷ் ,கோட்டக் பத்திரங்கள் லிமிடெட் ,வாழ்க்கை காப்பீடு நிறுவனம் ஆஃப் இந்தியா ,சொத்து தரம் விமர்சனம் ,கோட்டக் பத்திரங்கள் ,வாழ்க்கை காப்பீடு நிறுவனம் ,மோசமான வங்கி ,கோட்டக் பத்திரங்கள் லிமிடெட் கசில் ,கடன் அங்கீகாரம் மிதிவண்டி ,அல்லாத நிகழ்த்துகிறது கடன் ந்ப்ல் பாதுகாப்பு ரேஶியோ ,தீர்மானம் ,பலவீனமான சொத்துக்கள் ,கடன் தீர்மானம் ,சீர்திருத்தங்கள் ,