22家申报20家获批！

按证券行业107家母公司口径算，截至目前，已获得基金投顾资格的券商占比已达25.23%。而据券商中国记者了解，目前已有多家券商在陆续递交资格申报材料。其中，有的券商新递交的，还有的是此前已提交申报但因为材料不齐而没赶上第二批的，这些券商或将被监管部门统一纳入第三批受理名单之列。
有分析观点称，随着基金投顾试点机构的不断增多，基金投顾业务有望向常规化发展，而券商向买方投顾发展，通过增值服务来创造更多利润将成为新的业绩增量。
华宝证券：坚持投顾并举，充分重视“顾”
券商中国记者了解到，华宝证券早已对基金投顾的业务定位、业务发展规划做了详细研讨，同时开展了制度建设、组合策略建设、系统建设、人员配置规划等工作。目前华宝证券基金投顾的系统建设已进入仿真测试，储备了多个组合策略，相应的组合策略、基金评价、基金研究、技术开发等人员已基本到位。
华宝证券表示，该公司将始终以客户利益优先为原则，精心组织实施投顾业务方案，通过专业的投顾团队和金融科技赋能，以优质体系化的长期陪伴服务，实现客户资产的增值和客户投资成本的降低，与客户建立长期共赢互信的关系。后续将尽快完成基金投资顾问业务相关筹备工作，待验收通过后正式开展基金投资顾问试点工作。
华宝证券近年来积极探索财富管理转型，此次基金投顾业务试点资格的获得将大力推进该公司“以客户为中心”的财富管理业务体系的建设，打造差异化竞争优势。“公司已对基金投顾业务相关工作进行了充分的准备，将发挥自身业务特色和优势，通过金融科技赋能，进一步强化投资能力和体系化服务水平的提升。”华宝证券介绍。
据悉，华宝证券计划打造“华宝智选”投顾品牌，突出资产配置能力和优势，实现客户资产增值。华宝证券是业内领先的资产配置与金融产品研究机构，连续多年出版中国金融产品年度报告，被业内誉为“红宝书”。该公司研究团队均拥有国内外著名高校硕士及以上学历，在公募基金研究领域精耕数年，积累了深厚的经验，在行业内具有较高知名度。构建起了以基金经理为核心，涵盖基金产品、基金公司的三位一体基金筛选评价体系。研究团队先后为上百家商业银行、保险及保险资管、公募基金及信托等各类资产管理机构提供了涵盖公募基金遴选、基金经理分析等一揽子综合研究咨询服务，具有为高净值客户和机构客户提供资产配置建议的丰富经验。
华宝证券拟建立长期陪伴式投顾服务，提升客户体验，建立客户信赖。在投顾业务的开展中，华宝证券将坚持投顾并举，充分重视“顾”的环节，不仅要为客户提供专业的基金投资服务，更要进行持续、有温度的长期陪伴，用专业和真诚赢得客户的持续信任。
据悉，华宝证券将打造一支专业的投顾服务队伍，并将投入大量资源开发各类投教课程和场景化服务体验，以视频、直播等形式进行宣传推广，帮助投资者了解基金投顾业务，培养投资者良好的风险意识和投资理念。
华宝证券还将依托金融科技赋能，建设投顾服务体系，提升体系化的服务水平。华宝证券始终重视技术对业务的推动作用，打造的“华宝智投”是集在线开户、行情资讯、普通交易、智能交易、投资理财为一体的一站式智能理财平台，能为基金投资顾问业务起到很好的业务支撑作用。通过数据服务总线、客户画像描述、MOT等系统配备为投资者提供更加智能、更加丰富的场景化服务。该公司还积极推进金融产品研究成果的IT化，于2020年5月正式发布了一款一站式FOF研究平台，通过该平台的研发，积累了大量金融产品研究与资产配置模型开发、运营与推广经验，这为今后基金投顾业务的开展，提供了强大的策略研发与回测平台支持，以确保基金组合策略体系的丰富多样，策略运行的稳定有效。
中泰证券：“三分投、七分顾”，打造陪伴式服务体系
一是传统线上线下投顾业务的长期深耕。该公司打造了由“财富泰山”团队领衔的总分结合的多层次投顾专业团队，形成集内参、直播、视频、模拟盘、诊股于一体的综合类投顾服务。多样性的服务获得了大量客户的认可和追随，签约客户数近5年增长20余倍，已成为客户投资之路的好帮手。
二是资产配置、投资组合服务的客户和服务经验的有效积淀。中泰证券在资产配置及投资组合服务方面积累了丰富的经验，在客户分类和客户识别的基础上，根据客户的财富管理及资产配置目标，搭建丰富完善的产品及服务体系，提高对高净值客户的资产配置服务能力，同时为客户提供全方位的理财规划，以实现客户财富持续稳健增长。
三是 “中泰时钟”资产配置模型和专业化基金投研体系的相得益彰。中泰证券在基金投资组合策略的生产和运作中，融入首席经济学家李迅雷及其团队创立的“中泰时钟”资产配置模型的最新研究成果，并将其与客户需求相结合形成匹配客户不同投资目标与风险收益需求的资产配置理念和策略。同时，搭建了定量定性相结合的基金研究与评价体系，综合运用量化指标、金融计量模型和尽职调查等工具，对市场中的基金优中选优，遴选出与特定基金投资组合策略匹配程度高的基金，构建投资组合成分基金。
四是合规和风险管理的有效落实。中泰证券建立了覆盖基金投顾业务全部环节、流程、人员、系统的合规风控体系。为改善客户收益结构、规避“基金赚钱、客户不赚钱”的投资陷阱，该公司基金投顾业务高度重视风险监控，通过在投研系统、投顾中台系统中设立专门风控模块，实时监控基金投资组合策略与客户基金投顾服务账户的运作情况。
五是投教工作的全面覆盖与有力支持。中泰证券基金投顾业务的投教工作将采用线上、线下联动的方式，细分投资者、分层施“教”，针对不同的投资群体提供覆盖投前、投中、投后各环节的有针对性的投教服务。引导客户理性投资，助力基金投顾业务的健康发展。
在当下我国证券市场，基金投顾业务是重要的财富管理转型抓手，基金投顾业务以实现客户资产的长期保值增值为第一目标，投顾机构与客户的互动模式从买卖关系的“窠臼”中解放出来，转变为长期相互依靠、相互信任的合作共赢关系。因而，未来基金投顾业务之间的竞争，终将回归投顾服务深度和广度的竞争，这决定基金投顾机构能否与投资者之间建立信任和黏性。
据悉，中泰证券基金投顾业务的经营理念是“三分投、七分顾”，致力于打造长期陪伴式服务体系。该公司认为此体系的重中之重，是要提升客户投资体验，增强客户的参与感、获得感与认同感。据介绍，该公司长期陪伴式服务将贯穿于“投前-投中-投后”全流程，包括投前的投资者教育培训、适当性匹配、投资组合策略匹配、推介营销，投中的直观、便捷的业务办理，投后的信息披露、持续注意义务的履行、互动式投后服务等主要环节。
对于该公司未来基金投顾业务的发展，刘心义介绍将分三步走：第一阶段仅面向公司内部员工，着重于优化系统和流程，以进一步提升客户体验为目标；第二阶段以公司内部客户为主，包括券商大集合客户退出资金的承接以及存量权益类基金客户的收益改善等；第三阶段除继续关注公司内部客户外，通过与外部机构合作，着眼于外部渠道客户的拓展。
刘心义介绍介绍，中泰证券将在符合合规风控要求的前提下，充分融合金融科技优势与手段，提供线上线下相结合的投后服务渠道，加强与客户沟通交流，通过定期的策略运作周评、市场展望、线上答疑、运作报告以及不定期的异动点评、市场波动分析、应对策略说明、投资者沙龙、投教报告会等形式，将“客户利益至上”原则落实到客户的心坎上。
分享到
为你推荐