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一场传统基金销售渠道的“突围革命”
中国基金报
2021-07-12 08:02
今年3月，基金业协会发布了一份榜单 销售机构公募基金销售保有规模100强。这是行业首次披露这一数据。榜单上，蚂蚁基金的非货公募基金保有量位列第一。
互联网渠道强势崛起，银行、券商等渠道有转型之举，但力度不大。近期，在行业中享有标杆地位的招商银行推出了一系列力度颇大的变革，其核心是从投资者需求出发，降低费用、提供多维度服务、做好财富管理，实现投资者、渠道、基金公司的“多赢”。有业内人士认为这才是“渠道自我革命”的开始。
中国基金报记者采访了多位行业人士，对于招行的举措，点赞者居多，认为这是“大势所趋”，也有人认为现在谈变革为时尚早。
招行吹响改革号角
对此，盈米基金CEO肖雯表示，这一系列措施是招行大财富管理战略落地的重要标志，说明招行已经开始了从基金销售机构向财富管理机构转变的深刻进程，从以产品为中心、以销售收入为目标转向以客户为中心、以帮助客户获得收益为目标，销售机构的利益和客户的利益更加一致。
东方基金分管市场的副总经理关洪波认为，在线上渠道发力表明银行与时俱进、拥抱互联网的积极态度，非常符合当前线上交易、便捷理财、注重客户服务体验的趋势和需求。
富荣基金市场部总监曹建英认为，招行一系列线上发力是变革也是必然。时代在变，客户在变，习惯在变，招行看到了变化，即随之而变。
不少业内人士认为此次变革是不得不变。“越来越多的客户看到线上手续费打折以及服务信息的优势，选择在线上买基金，从而产生了线上渠道对传统银行渠道的冲击，倒逼线下渠道进行自我革命。”一位业内人士说。
“从银行的角度讲，线上发力也许只是在‘收复失地’，因为很多本来是银行的客户，被互联网平台吸引走了。”一位渠道人士表示，作为“零售之王”，招行在基金销售方面已经有了成熟的销售模式，有比较强的壁垒，体现在筛选基金的模式、对基金公司的议价能力、对客户的精准识别和差异化服务上。这个时候发力线上，对招行来说是从“1”到“2”的拓展和赋能。
多机构同步线上革命