为响应国家开展的“断卡行动”，防范电信网络新型违法犯罪，全国各类银行都在今年以来开展了类似的行动。包括百信银行、恒丰银行、洛阳银行、营口银行在内的多家机构都发布相关通告，将在7月起开展清理行动。
邮储银行早在去年12月29日发布的公告表示，将于2021年6月30日（含）前逐步分批对同一客户名下个人结算账户超标准（即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个）数量进行清理。如账户存在上述情况，本人持有效实名证件，尽快到该行任意网点进行合理性登记、降级以及销户处理。逾期未清理的账户，该行将限制金融服务。
值得注意的是，清理账户并不意味着直接销户，有的银行对于满足相关条件客户个人账户进行销户，而部分银行仅是限制交易功能，若有需要仍可通过激活重新使用。
券商中国记者随机采访多名储户后，部分人表示，自己并不了解此次银行的清理活动，且对其并无影响。不过有储户向记者表示，若有相关账户被清理，希望可以给绑定手机发短信或银行APP通知，会显得更人性化。
“断卡”行动持续推进，已有31万人落网
为何要清理存量的睡眠账户及超量账户？光大银行在近日的公告中解释称，“目前，一些客户手中有多张银行卡，但常用的其实只有两三张。对客户来说，卡片太多日常管理难度大，如果管理不慎，还会增加被盗刷、被买卖、个人信息泄露的风险，以及被不法分子利用实施电信网络诈骗。”
2020年10月断卡行动开展以来，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，在全国范围内对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。
6月9日，“断卡”行动开展第五轮集中收网，北京、河北、山西、辽宁等23个省区市公安机关同步开展收网行动，对利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙实施集中抓捕。第五轮集中收网行动中，共打掉违法犯罪团伙170余个，抓获违法犯罪嫌疑人1100余名。
据了解，公安部在上述行动中，成功打掉多个利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的犯罪团伙。经警方侦查，此类违法犯罪团伙通常组织人员用个人银行卡和信息在各类虚拟货币交易平台上注册，按照诈骗团伙要求购买、兑换虚拟货币，成为帮助其洗钱的“币农”。
诈骗团伙骗取到资金后，立即将赃款转至“币农”的银行卡，“币农”随后在虚拟货币交易平台上购币，再反复兑换不同的币种，经层层划转，最终将钱款转入诈骗团伙指定的虚拟货币钱包地址，完成洗钱后，“币农”可获得1.5%-5%不等的“佣金”，高额的不法收入吸引了大量人员参与，造成严重社会危害。
据了解，“断卡”行动开展以来，公安部组织各地公安机关开展五轮集中收网行动。截至目前，“断卡”行动共打掉非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人31.1万名，治理违规行业网点、机构1.8万家。
来源：券商中国 作者： 编辑：张泓
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