又有3家机构获备案函 基金投顾本轮扩容近尾声
中国基金报
2021-07-12 08:05
又有3家机构获备案函
经过答辩及反馈，有机构陆续收到基金投顾资格备案函。最早是6月25日，18家机构获基金投顾资格备案函。随后在7月2日，16家机构加盟“基金投顾大军”。7月9日，国泰基金、华西证券、华宝证券宣布获得基金投顾资格备案函。对比3月份获得“百问百答”资格的机构数量，此次相关批复接近尾声。
值得一提的是，还有众多基金公司、券商、第三方基金销售机构积极寻求基金投顾资格。此前中金公司也表示，基金投顾试点加速扩容，未来投顾资质或将常态化。
万亿市场迎来新玩家
基金投顾已成为美国公募基金行业中的重要组成部分，而我国公募基金规模也达到23万亿元，未来基金投顾空间同样发展广阔，有望形成“万亿级”市场。目前拿到批文的机构都在积极筹备，将带来不少新的思维和布局方式，更多层次服务投资者。
国泰基金表示，基金投资顾问业务从客户立场出发，根据客户的需求制定投资方案，优化投资行为，基于对投资者的收益目标、风险承受能力等进行全面的分析，针对性匹配合适的投资方案。一方面帮助投资者在基金层面实现大类资产配置和基金优选，降低收益波动性，提升投资者的投资体验；另一方面提高投资者的投资纪律性，帮助投资者理性面对市场波动，追求长期投资表现，走出“基金赚钱，投资者不赚钱”的怪圈。
值得一提的是，基金投顾业务“先行者”纷纷提出“三分投七分顾”的理念，而不少新参与的机构都将这一块作为核心。
工银瑞信基金相关人士表示，目前已建立了覆盖投资全生命周期的顾问服务体系，将围绕客户需求与体验，搭建线上和线下相结合的多渠道客户服务系统，为客户提供7*24小时的咨询和服务；博时基金提出打造“投前-投中-投后”全过程链条的投顾陪伴服务体系，还成立了“知识管理中心”，专门负责“顾”的内容生产，提供个性化的专业服务和投资陪伴，提升客户体验。
上海一家基金公司渠道人士表示，观察过去5年资管细分行业规模变化，以及非货基金年报中持有人数量的变化，可以发现净值化投资的普及是大势所趋。与此同时，面对净值化投资时，个人客户的能力短板明显，需要通过专业机构的服务来弥补。在这样的背景下，引入基金投顾这样一种新的业务模式，让投顾方和投资者结成新的利益共同体，可以为客户创造更优的盈利体验，更好地实现客户利益。投顾业务的前景是广阔且光明的，对投顾服务机构的挑战也是巨大的。
基金投顾机构大举招人
Related Keywords